2018年1月にスタートしたつみたてNISAは、6月末時点の口座開設数が約63万となり
、年内の100万口座の大台が視野に入ってきました。
40代までの世代で全体の6割強を占め、若い世代の取り組みが顕著です。
つみたてNISAとは、金融庁が選りすぐった投資信託等を月々1000円程度から年40万
円限度に投資する制度で、売却益や配当が20年間非課税というのがメリットです。
ここで多くの方が、つみたてNISAってよく耳にするようになったけど、投資ってや
ったことないし、誰に聞いたらいいかわからないし・・・、で止まってしまってい
るのではないでしょうか。
当社に住宅ローン相談に来られた方で、貯蓄をされている方は結構いらっしゃいま
すが、定期預金止まりです。
投資をやった方が良い一番の理由は、会社を退職後の老後資金が公的年金だけでは
足りないということです。
若い世代の親御さんの時代は、年金も充分あり給料も右肩上がり、預貯金の金利も
高かったので、投資なんて考える必要がありませんでした。
今は、年金も給料も金利も昔と違います。
国としても公的年金の不足分を私的年金で補う仕組みとして、つみたてNISAやイデ
コを作り、その特典として税金面でのメリットをつけたので、素直に活用した方が
トクなわけです。
それでは、やったことがない投資を何から始めるか？
わかりやすくご説明させていただきますので、お気軽にご相談ください。